企业利用虚假材料骗取邹城农商银行贷款900万元银行员工数次考察未发现异常

    2017年8月,邹城市金缔盈公司总经理潘某到邹城市公安局经侦大队报案,称博瑞通公司原法人靳某某、现法人史某在2014年7月向邹城农商银行贷款时,伪造文件,虚构公司项目,骗取该公司进行担保,造成该公司损失260余万元。

判决书显示,2013年4月,靳某某以博瑞通公司资产作为抵押,向邹城农商银行申请贷款。在贷款过程中,靳某某向银行提交大量虚假资料,骗取邹城农商银行贷款400万元。贷款到期后,靳某某于2014年5月2日以同样手段续贷400万元,贷款到期后再未归还过贷款本息。

图为活动现场。(史轶夫摄)

之后便出现文章开头一幕。潘某报案三天后,邹城市公安局对博瑞通公司立案侦查。2018年7月27日,贵阳车站派出所民警在该站候车大厅将靳某某抓获归案。

同日,中国石墨新材料产业发展趋势预测分析会暨中国石墨产业发展联盟(2019)年会,在哈尔滨举行。

2012年7月16日,靳某某利用博瑞通公司,与邹城市利鑫商贸有限公司(简称利鑫公司)、邹城市金缔盈农业开发有限公司(简称金缔盈公司,即上文中的金缔盈公司)采取三户联保形式,向邹城农商银行申请贷款。申请贷款过程中,靳某某向银行提交大量虚假材料,骗取邹城农商银行向三家公司发放贷款,其中博瑞通公司取得300万元贷款。

据了解,博瑞通公司的每笔贷款,客户经理均为费某。每次贷款前,邹城农商银行都要到博瑞通公司进行考察,但均未发现异常。其中一位帮助史某代持博瑞通公司的股东称,博瑞通公司设备价值仅几十万,但向银行提供发票等证明材料上面,设备的价值均为几百万。

各采购单位应当加强疫情防控采购项目采购文件和凭据的管理,留存备查。

此次会议吸引了托克集团、三菱商事、华润集团、五矿集团、三井物产、摩根、力拓集团等7家世界500强企业及国内相关企业、高校、科研单位的代表参加。

中国五矿是中国最大、国际化程度最高的金属矿产企业集团,是中国金属矿产领域首家国有资本投资公司,2018年世界500强位列第109位,其中金属行业中排名第一。

各采购单位应当建立健全紧急采购内控机制,在确保采购时效的同时,提髙采购资金的使用效益,保证釆购质量。

今后,中国五矿将在整合萝北云山石墨资源基础上,建设世界一流的绿色智能化矿山,打造涵盖石墨资源储备、采选、球形石墨及负极材料等深加工产业的一体化石墨产业链。

这起在当时已过3年的骗贷案进入公安机关视野,博瑞通公司如何进行骗贷,并骗取金缔盈公司担保的呢?日前,裁判文书网披露的刑事判决书中揭露此事面纱。

2019年12月,邹城市人民法院审理此案。法院认为,博瑞通公司以欺骗手段取得银行贷款,有其他严重情节,被告人靳某某作为直接负责的主管人员,其行为构成骗取贷款罪,判处靳某某有期徒刑2年,并处罚金20万元。

本次三户联保取得贷款后,利鑫公司退出联保小组,博瑞通公司为再度骗取贷款,与金缔盈公司和邹城市和田生态养殖有限公司(简称和田公司)组成联保小组,先后两次用虚假材料骗取邹城农商银行贷款,其中博瑞用公司每次取得贷款500万元,最后一次贷款被靳某某用于归还过桥资金。

任何单位和个人发现釆购单位及釆购人员存在徇私舞弊等违法违纪行为的,应当及时向同级财政部门或有关部门举报。

此次,黑龙江省政府与中国五矿共同合作,齐力打造“世界一流”的石墨产业基地。

2015年9月,最后一次贷款到期后,博瑞通公司拒不归还贷款,邹城农商银行向另外两家联保公司追偿,最终由和田公司和金缔盈公司各承担260万元本息。

当前,中国五矿正全力打造新能源产业正负极材料闭合循环产业生态系统,将发展石墨产业作为企业未来重要的新增长点。

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